私がファイナンシャルプランニングに出会ったのは、1993年でした。金融機関向けにアメリカから入ってきた手法でした。
初めてFP手法に触れたときには「まさに！目からウロコ！！」。今までの営業の概念を大きく変えてしまいました。お仕着せの商品提案ではなく「顧客本位」の営業概念でした。
FPの思想の根底には「徹底したお役立ち」が流れているのです。
つばさ社労士事務所のFP事業
現在、つばさ社労士事務所では次のFP業務を行っております。
- 会社経営における資金関連のFP業務
- 退職金コンサルティング
- 個人の金融相談
- 個人のライフプランニング
- お金のセミナー、お金の研修
FPのステップ
FPのステップはシンプルです。
1.目標設定
人生計画をたてます。ファイナンシャルプランニングで一番大切なところです。
2.現状分析
目標に対して「現在地」を確認します。お金で言えば、貯蓄方法、運用、保全などが該当します。
3.計画実行
目標に最短で到達できるよう、お金のプランニングを行い、貯金や保険、ローンなどを適正化していきます。
4.メンテナンス
FPにとって目標設定と同じくらい大切な項目です。車の車検のように定期的に、もしくはイベント変更に応じて、実行計画を見直していき、目標達成を確実なものにします。
