ＦＰ（エフピー）
私がファイナンシャルプランニングに出会ったのは、
1993年でした。
金融機関向けにアメリカから入ってきた手法でした。
初めてＦＰ手法に触れたときには
まさに！目からウロコ！！
今までの営業の概念を大きく変えてしまいました。
お仕着せの商品提案ではなく「顧客本位」の営業概念でした。
ＦＰの思想の根底には「徹底したお役立ち」が流れているのです。
現在、つばさ社労士事務所では３つのＦＰ業務を行っております。
- ①会社経営における資金関連のＦＰ業務
- ②退職金コンサルティング
- ③個人の金融相談
- ④個人のライフプランニング
- ⑤お金のセミナー、お金の研修
ＦＰのステップはシンプルです。
- ①目標設定
- ②現状分析
- ③計画実行
- ④メンテナンス
①目標設定
人生計画をたてます。
ファイナンシャルプランニングで一番大切なところです。
②現状分析
目標に対して「現在地」を確認します。
お金で言えば、貯蓄方法、運用、保全などが該当します。
③計画実行
目標に最短で到達できるよう、お金のプランニングを行い
貯金や保険、ローンなどを適正化していきます。
④メンテナンス
ＦＰにとって目標設定と同じくらい大切な項目です。
車の車検のように定期的に、もしくはイベント変更に応じて、
実行計画を見直していき、目標達成を確実なものにします。
